Nachhaltigkeit im Bankenwesen erreicht einen Wendepunkt

Europas Banken agierten noch nie in einer unwirtlicheren Umwelt.

Die Anforderungen der Regulierungsbehörden beschneiden ihre Möglichkeiten Geschäfte zu betreiben, während Konkurrenten aus nicht traditionellen Bereichen eine wachsende Bedrohung darstellen. Diese digitalen Unternehmen oder auch konzerneigene Banken können frei von Altlasten und beschwerenden Regulierungen auf dem Markt agieren.

Im Kern des derzeitigen Drucks steht die Einführung von Basel III, wonach Banken ihre Kernkapitalquoten signifikant auf mindestens 18,5 Prozent der Risikoaktiva (RWA) bis 2019 anheben müssen.

Auch außerhalb der Regulierungszwänge sind Banken konservativer und weniger risikofreudig geworden.  Von den zwei Möglichkeiten zum Aufbau eines hochwertigen Kapitalpuffers, der von den Regulatoren eingefordert wird – entweder eine Erhöhung der Kapitalquoten oder ein Senken der Bilanzsumme – wählen Banken zumeist die letztere.

Aber eine Verringerung der Bilanz geht nicht mit einer proportionalen Senkung der Kosten einher, was für viele Banken schwindende Profite bedeutet. Diese Abwärtsspirale der Profitabilität beschränkt die Möglichkeiten für Investitionen und Wachstumsförderung, was eine unhaltbare Lage darstellt, besonders, da die Regularien noch schärfer zu werden scheinen. Entschlossene Handlungen sind nun gefragt.

Um Banken dabei zu unterstützen ihre Optionen zu erkennen und sich weiterzuentwickeln, hat BearingPoint eine Studie aufgesetzt, in der Daten von 156 führenden europäischen Banken analysiert wurden. Mithilfe von detaillierten Benchmarks und Trends können Finanzinstitute ihre eigene Situation besser einschätzen und ihre Strategien optimal definieren.

Wir beschreiben drei typische Szenarien, in denen sich Banken befanden und die Maßnahmen, die unter vergleichbaren Umständen angebracht sind und bieten zudem eine Checkliste mit Fragen, die ein konzeptionelles Herangehen an Ihren spezifischen Fall unterstützt.

Link zum Artikel in Englisch:

https://www.bearingpointinstitute.com/en/bank-sustainability-reaches-tipping-point

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